銷售主管，職業(yè)經(jīng)理人，理財(cái)規(guī)劃師，創(chuàng)業(yè)合伙人

（一）客戶開發(fā)與維護(hù)

1.新客戶拓展：借助多種渠道，如社交媒體、人脈網(wǎng)絡(luò)、線下活動(dòng)等，主動(dòng)發(fā)掘潛在客戶群體。針對(duì)不同客戶來源，制定個(gè)性化溝通策略，建立聯(lián)系并傳遞保險(xiǎn)價(jià)值。例如，參加各類商業(yè)研討會(huì)，結(jié)識(shí)企業(yè)主群體，針對(duì)性介紹企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)和團(tuán)體意外險(xiǎn)；利用抖音、小紅書等社交平臺(tái)，發(fā)布專業(yè)保險(xiǎn)知識(shí)內(nèi)容，吸引有保險(xiǎn)需求的年輕群體。

2.客戶關(guān)系維護(hù)：與現(xiàn)有客戶保持密切溝通，定期回訪，了解客戶需求變化，提供持續(xù)的保險(xiǎn)服務(wù)支持。解答客戶在保險(xiǎn)條款、理賠流程等方面的疑問，確?？蛻魸M意度。如在客戶生日或重要節(jié)日，送上專屬祝福，增進(jìn)與客戶的情感連接；在保險(xiǎn)政策或產(chǎn)品調(diào)整時(shí)，及時(shí)通知客戶，為其提供專業(yè)建議。

（二）保險(xiǎn)方案定制

1.需求分析：深入了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、家庭結(jié)構(gòu)、保障需求等信息，通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具，為客戶進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)診斷。如為有孩子的家庭，重點(diǎn)分析子女教育金儲(chǔ)備和健康保障需求；為企業(yè)主，評(píng)估企業(yè)運(yùn)營(yíng)中的財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和員工保障需求。

2.方案設(shè)計(jì)：根據(jù)客戶的實(shí)際需求和風(fēng)險(xiǎn)狀況，從公司豐富的保險(xiǎn)產(chǎn)品庫中，挑選并組合出最適合的保險(xiǎn)方案。詳細(xì)向客戶介紹方案的保障范圍、保險(xiǎn)金額、保費(fèi)支出等關(guān)鍵信息，確?？蛻羟逦斫?。

（三）銷售促成與售后跟進(jìn)

1.銷售促成：運(yùn)用專業(yè)的銷售技巧，消除客戶的疑慮和擔(dān)憂，推動(dòng)保險(xiǎn)銷售交易的達(dá)成。在客戶猶豫時(shí)，通過案例對(duì)比、數(shù)據(jù)說明等方式，展示保險(xiǎn)產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)和價(jià)值。例如，對(duì)比不同保險(xiǎn)產(chǎn)品的理賠案例，突出本公司產(chǎn)品在保障范圍和理賠速度上的優(yōu)勢(shì)。

2.售后跟進(jìn)：協(xié)助客戶完成投保手續(xù)，確保流程順利進(jìn)行。在保險(xiǎn)合同生效后，持續(xù)關(guān)注客戶情況，提醒客戶按時(shí)繳納保費(fèi)。如客戶提出理賠申請(qǐng)，全程協(xié)助客戶辦理理賠手續(xù)，跟進(jìn)理賠進(jìn)度，保障客戶權(quán)益。